こんにちは、マネ子です！
「投資信託を始めようと思ってるけど、どの証券会社で始めようかな？」
と迷っているあなた！
お得な「楽天証券」がおすすめです。
楽天証券で投資信託をスタートすれば、何もしなくても1年間で10,980ポイントもゲットすることができます。
本記事では、楽天証券で投資信託する際の裏技と始め方について、画像つきでわかりやすく伝えていきます。
「今まで投資したことがない」という人や、「投資信託が初めて」という人でも簡単にスタートできますよ。
Contents
買った瞬間に3%のポイント&非課税という裏技
楽天証券で投資信託を始めると、始めた瞬間から3％のポイントをゲットできます。
まずは下の証拠画像を見てください！
こちらは、実際の取引履歴画面です。
100円の自動引落を複数セットしており、引き落としのたびに3ポイント付与されていることが分かってもらえると思います。
ご覧の通り、利回りは3％！
- 銀行にお金を預けても→金利0.001%程度
- 楽天証券で投資信託すれば→利回り3％！
このように、しばらく使う予定のないお金は銀行に預けておくよりも、楽天証券で投資信託を購入したほうがお得です。
しかし、「始めた瞬間から3％ってどういうこと？なんか怪しくない？」と疑問に思う人もいるかも。
結論から伝えますと、利回り3％＆非課税は、「楽天のポイント制度」と「つみたてNISA」を活用することで実現しています。
もちろん正当な方法ですのでご安心ください。
次の段落で、ポイントがつく仕組みをもう少しくわしく説明していきます！
買った瞬間に自動でポイントがつく仕組み
利回り3％の仕組みは、楽天が提供するサービスを賢く組み合わせることで実現します。
- 楽天銀行から楽天証券口座への「自動入金」設定
- 毎月自動的に決まった額を購入できる「投信積立」設定
- 1〜2を毎日自動で繰り返す「毎日積立」設定
設定内容を、くわしく見ていきましょう。
自動入金時に3ポイント付与
楽天銀行は、自動引落（口座振替）１件ごとに最大３ポイント付与という仕組みを持っています。
ですので、楽天銀行から楽天証券へ自動入金する設定にしておけば、ポイントも自動で貯まっていきます。
楽天証券口座への入金は楽天銀行から行うこと。他の銀行だと3ポイント付与の恩恵を受けられません。
ちなみに付与されるポイント数は、会員ステージに応じて異なります。
上の図を見て、現在ベーシック会員やアドバンスト会員の人は、
「自分はたった1ポイントか…3ポイントの人はいいなあ…」
と感じるかも知れません。
しかし、毎日積立設定にしておけばステージアップはすぐ！
どういうことでしょう？
例えば、3ポイント付与の対象である「VIP」の条件は「残高100万以上または取引20件以上」です。
残高をいきなり増やすことは難しくても、「毎日積立」設定をしておけば、1ヶ月以内（22営業日）に取引件数20件以上の条件を満たしますので、3ポイント獲得が可能です。
ですので「私は会員ステージが低いからあんまりお得じゃない」なんてことはありません。
毎日積立設定でさくっとVIPステージになり、3ポイントずつゲットしていきましょう。
毎日15銘柄ずつ購入し1ヶ月で900ポイントゲット
楽天証券と楽天銀行の口座を連携することで、引き落とし1回毎に3ポイントゲットできる仕組みを伝えました。
また、楽天銀行では1日15回までポイントを受け取ることができるため、
3ポイント×15回＝45ポイント
となり、1日最大45ポイント、1ヶ月で900ポイントを受けることができます！
やるべきことは3つのステップ
「さっそく楽天証券で投資信託を始めよう！」
そう思ったら、やるべきことはたったの3ステップです。
- 楽天証券の口座開設
- 楽天証券と楽天銀行の連携
- 投資する15銘柄を選ぶ
ひとつずつ手順を見ていきましょう。
ステップ１．楽天証券の口座開設
１．楽天証券にアクセスし、ページ右上の「口座開設」ボタンをクリックします。
２．次に、申込画面で『つみたてNISA口座開設』及び『楽天銀行の口座開設』にチェックを入れます。
つみたてNISAに申し込むことで、投資額が「毎月40万円を上限に・最長20年間」非課税になります。
数日後につみたてNISA口座開設に必要な書類が郵送されますので、記入してポストへ投函しましょう。
ステップ２．楽天証券と楽天銀行の連携
１．口座開設の申込みから2週間ほど経つと、申込み完了書類が郵送されてきます。
楽天証券と楽天銀行の連携を行う前に、ハッピープログラムのエントリーを済ませておきましょう。
ハッピープログラムにエントリーしておかないとポイントがもらえないので、忘れないうちにエントリーをしておきましょう！
２．エントリーのため、楽天ハッピープログラムにアクセスします。
３．「楽天銀行にログインしてエントリー」ボタンをクリックし、楽天銀行のIDとパスワードでログインすればエントリー完了です。
獲得したポイントは今後、上記サイトでチェックできます！
次に、楽天銀行と楽天証券の口座を連携させましょう。
３．楽天証券にログインし、「設定・変更」から「ポイント・楽天銀行連携・友達紹介」をクリックします。
画面下の方にマネーブリッジを設定する項目があります。
４．「設定する」をクリックし、手順に沿って申し込みましょう。
５．申込みが終わったら、自動入出金（スイープ）設定で、入金・出金どちらも「０」を指定しておいてください。
口座の連携設定は以上です。
以上で、楽天銀行から楽天証券へ自動で振込が行われ、振込のたびにポイントが貯まっていく仕組みは完成です！
ステップ３．投資する15銘柄を選ぶ
最後のステップでは、投資する15銘柄を選んでいきます！
１．楽天証券へログインし、「NISA つみたてNISA」→「積立注文」をクリックします。
２．商品を選ぶページが表示されますので、購入したい15銘柄を選びます。
ちなみに、私が積立設定している銘柄はこちら！
好景気のおかげで今は全部プラスになっており、ポイントも着実に貯まっています！
３．銘柄を選んだら、積立タイミングと金額を入力します。
ここでは、ゲットできるポイントを最大化するため、
- 積立タイミング：毎日
- 積立金額：100円
と設定してください。
この設定で、1日45ポイントゲットできます。
４．最後に「目論見書」に目を通し、注文を完了させます。
- 目論見書（もくろみしょ）とは、投資信託について投資判断に必要な重要事項を説明をした書類のこと。
- 投資のリスクや運用実績について記載があり、投資信託を購入する前に必ず投資家に渡されます。
あなたがやるべき3ステップは以上です！
あとは自動で利回り3％の投資システムが働いてくれます！
【参考】注文内容の確認
自分が注文した内容を確認したい場合は、楽天証券トップページから「NISA つみたてNISA」タブを選択→「照会・訂正・解除」ボタンをクリックしましょう。
まとめ: 賢く制度を活用して投資すべし
- 投資信託は利回り3％の楽天証券を選ぼう！
- 非課税の長期投資＋ポイント効果で将来に期待できる
- たった3ステップの初期設定さえすれば後はほったらかしでOK
「投資信託は楽天証券がお得」ということがお分かりいただけたかと思います！
初期設定こそ自分の手でいくつかやるべきことがありますが、それだってたったの3ステップで終わるものでした。
1回設定してまえば、あとは自動で投資しながらポイントを貯めていくことができます。
1日45ポイント、1ヶ月で1,000ポイント、1年間で12,000ポイント。
やるかやらないかで将来大きな差がつくことは間違いないでしょう！
